當(dāng)你在品嘗一顆智利進(jìn)口的櫻桃時(shí)，恐怕不會(huì)想到，這顆櫻桃的海運(yùn)之旅是從位于智利首都圣地亞哥以南100公里的蘭卡瓜開始的，它跨過了半個(gè)地球來到你的手中。目前，中國(guó)已成為智利櫻桃的最大市場(chǎng)。根據(jù)智利水果出口商協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)，在上一個(gè)櫻桃出口季，這個(gè)南美國(guó)家櫻桃總產(chǎn)量的80％以上銷往了中國(guó)。
而一顆櫻桃的跨洋之旅，也折射出新中國(guó)成立70年來對(duì)外開放所取得的輝煌成就。從封閉落后邁向開放包容，從積貧積弱走向富強(qiáng)繁榮——對(duì)外開放給中國(guó)帶來的變化舉世矚目。值得一提的是，如果說對(duì)外開放是中國(guó)經(jīng)濟(jì)騰飛的翅膀，那么，資金融通就是這雙翼的血脈經(jīng)絡(luò)。多年來，銀行業(yè)創(chuàng)新金融產(chǎn)品與服務(wù)，支持國(guó)內(nèi)企業(yè)“走出去”與國(guó)外資金“引進(jìn)來”成就斐然。與此同時(shí)，銀行業(yè)也實(shí)現(xiàn)了自身的國(guó)際化騰飛，進(jìn)一步推動(dòng)我國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融業(yè)對(duì)外開放層次和水平不斷提升。
充分發(fā)揮資金融通功能
近日，海關(guān)總署公布的數(shù)據(jù)顯示，今年前7個(gè)月，我國(guó)外貿(mào)進(jìn)出口總值17.41萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)4.2%，外貿(mào)繼續(xù)保持穩(wěn)中提質(zhì)的發(fā)展勢(shì)頭，內(nèi)生動(dòng)力和活力不斷增強(qiáng)。
改革開放以來，從第一個(gè)經(jīng)濟(jì)特區(qū)建立，到設(shè)立自貿(mào)區(qū)、自貿(mào)港，再到“一帶一路”倡議的提出，我國(guó)對(duì)外開放水平不斷提升，邁向高質(zhì)量發(fā)展階段。
在這一過程中，銀行業(yè)充分發(fā)揮資金融通功能，探索多元化發(fā)展，為提升我國(guó)對(duì)外開放水平提供了重要支撐。例如，作為支持對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易投資發(fā)展和國(guó)際經(jīng)濟(jì)合作的政策性銀行，進(jìn)出口銀行始終處在對(duì)外開放的前沿，在支持發(fā)展對(duì)外經(jīng)貿(mào)關(guān)系、擴(kuò)大對(duì)外經(jīng)濟(jì)合作、支持企業(yè)“走出去”、促進(jìn)我國(guó)及合作國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展等方面發(fā)揮了重要作用。截至目前，該行在全球150多個(gè)國(guó)家和地區(qū)累計(jì)支持“走出去”項(xiàng)目2000多個(gè)，發(fā)放貸款超萬(wàn)億元。
除了政策性銀行之外，商業(yè)銀行同樣多方發(fā)力，疏通貿(mào)易融資渠道，大力發(fā)展貿(mào)易金融。從傳統(tǒng)的結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展到融資、擔(dān)保等結(jié)構(gòu)化業(yè)務(wù)，從單一客戶發(fā)展到鏈條集群客戶，從線下發(fā)展到線上，呈現(xiàn)出蓬勃生機(jī)。
近日發(fā)布的《中國(guó)貿(mào)易金融行業(yè)發(fā)展報(bào)告（2018）》顯示，參與調(diào)研的10余家商業(yè)銀行在2016年至2018年的國(guó)際結(jié)算量分別為6.9萬(wàn)億美元、7.2萬(wàn)億美元和7.6萬(wàn)億美元，其中，建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行五家銀行的份額占比合計(jì)超過80%。
全力支持“一帶一路”建設(shè)
在位于義烏的國(guó)際商貿(mào)城，法國(guó)的紅酒、捷克的水晶、波蘭的牛奶、羅馬尼亞的蜂蜜等“外國(guó)特產(chǎn)”應(yīng)有盡有；在荷蘭鹿特丹港，四分之一的集裝箱進(jìn)出口都與中國(guó)有關(guān)，成為中荷乃至中歐雙方經(jīng)貿(mào)互動(dòng)的縮影。
商務(wù)部近日發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，從2013年到2018年，中國(guó)與“一帶一路”沿線國(guó)家貨物貿(mào)易進(jìn)出口總額超過6萬(wàn)億美元，年均增長(zhǎng)4%，高于同期中國(guó)對(duì)外貿(mào)易增速，占我國(guó)貨物貿(mào)易總額的比重達(dá)到27.4%……
“貿(mào)易暢通”離不開“資金融通”，“一帶一路”倡議提出6年來，從連接節(jié)點(diǎn)到貫通亞歐大陸網(wǎng)絡(luò)，從打造工業(yè)園區(qū)到能源合作、產(chǎn)業(yè)投資，從改善民生到促進(jìn)就業(yè)，共建“一帶一路”所取得的成就，樁樁件件都離不開金融的支持。
數(shù)據(jù)顯示，截至2018年末，建設(shè)銀行在電力熱力生產(chǎn)、交通運(yùn)輸、水利設(shè)施、石油和天然氣開采等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)領(lǐng)域累計(jì)為29個(gè)“一帶一路”沿線國(guó)家和地區(qū)的117個(gè)項(xiàng)目提供了支持，簽約金額206億美元。中國(guó)銀行則累計(jì)跟進(jìn)逾600個(gè)“一帶一路”沿線項(xiàng)目，提供各類授信支持超過1300億美元；積極創(chuàng)新外匯資金服務(wù)，開發(fā)了13個(gè)沿線國(guó)家的多幣種即遠(yuǎn)期外匯資金產(chǎn)品；首創(chuàng)發(fā)行“一帶一路”主題債券，累計(jì)募集資金超過140億美元。
特別是在今年4月剛剛落幕的第二屆“一帶一路”國(guó)際合作高峰論壇上，形成了多項(xiàng)與銀行業(yè)相關(guān)的成果，包括工商銀行發(fā)行首只“一帶一路”銀行間常態(tài)化合作機(jī)制（BRBR）綠色債券；國(guó)家開發(fā)銀行與安哥拉財(cái)政部、白俄羅斯財(cái)政部簽署了關(guān)于開展授信合作的協(xié)議文件；光大集團(tuán)與有關(guān)國(guó)家金融機(jī)構(gòu)聯(lián)合發(fā)起設(shè)立“一帶一路”綠色投資基金等。
自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新多點(diǎn)開花
近期，自貿(mào)區(qū)建設(shè)又有“新動(dòng)作”——8月6日，國(guó)務(wù)院印發(fā)《中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)總體方案》，這意味著，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)第二次順利擴(kuò)區(qū)；據(jù)浙江省商務(wù)廳相關(guān)負(fù)責(zé)人透露，浙江正積極探索設(shè)立浙江自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)聯(lián)動(dòng)創(chuàng)新區(qū)。更加值得關(guān)注的是，在G20大阪峰會(huì)上，我國(guó)宣布將新設(shè)6個(gè)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)，“花落誰(shuí)家”值得期待。
自2013年9月上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)首先成立至今，在近6年的時(shí)間里，我國(guó)正在加快形成以自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)為窗口的全面開放格局。數(shù)據(jù)顯示，截至2018年末，除海南省外的11個(gè)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)以約萬(wàn)分之二的國(guó)土面積，創(chuàng)造了新設(shè)外資企業(yè)數(shù)、實(shí)際使用外資、進(jìn)出口總額占全國(guó)比重分別為15.54%、12.12%和12.25%的可喜成績(jī)。
據(jù)悉，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)新片區(qū)方案公布首日，多家企業(yè)便在農(nóng)業(yè)銀行上海分行辦理了“跨境購(gòu)付匯”等業(yè)務(wù)。“為切實(shí)服務(wù)自貿(mào)區(qū)建設(shè)，商業(yè)銀行立足自身特色，加快金融產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新，致力于將自貿(mào)區(qū)打造成為連接境內(nèi)外客戶、資金、產(chǎn)品和市場(chǎng)的重要平臺(tái)，業(yè)務(wù)創(chuàng)新和國(guó)際交流的重要平臺(tái)以及服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要平臺(tái)。”農(nóng)業(yè)銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
事實(shí)上，自貿(mào)區(qū)建設(shè)從無(wú)到有，金融創(chuàng)新日新月異，銀行業(yè)在其中擔(dān)當(dāng)了重要的角色。
截至目前，在上海、廣東、天津、福建等自貿(mào)區(qū)，工商銀行已形成涵蓋“結(jié)算、投資、融資、交易”專屬的金融產(chǎn)品群，并先后完成了上海自貿(mào)區(qū)首個(gè)跨境雙向人民幣資金池、上海自貿(mào)區(qū)首單理財(cái)直接融資工具、廣東橫琴自貿(mào)區(qū)首筆跨境貸款、廈門自貿(mào)區(qū)首筆對(duì)臺(tái)跨境人民幣貸款等眾多具有較大市場(chǎng)影響力的業(yè)務(wù)。另外，建設(shè)銀行在外匯存款、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)售匯量、結(jié)售匯收入，特別是外匯貸款等業(yè)務(wù)上一直穩(wěn)居同業(yè)領(lǐng)先地位。同時(shí)，該行在服務(wù)海外重點(diǎn)項(xiàng)目上也具備豐富經(jīng)驗(yàn)。作為首家獲批成立上海自貿(mào)區(qū)臨港新片區(qū)分行的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，該行表示，未來，自貿(mào)區(qū)新片區(qū)分行將為前沿科技產(chǎn)業(yè)、新型國(guó)際貿(mào)易、高能級(jí)航運(yùn)服務(wù)、跨境金融服務(wù)等重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)提供有力支持，助力自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)打造成為更具國(guó)際市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和影響力的特殊經(jīng)濟(jì)功能區(qū)。
引領(lǐng)金融業(yè)深化對(duì)外開放
新中國(guó)成立70年來，伴隨著我國(guó)對(duì)外開放和中資企業(yè)“走出去”的步伐，我國(guó)金融業(yè)自身對(duì)外開放層次和水平也不斷提高。這其中，銀行業(yè)無(wú)疑是“引領(lǐng)者”，中資銀行的“走出去”與外資銀行的“請(qǐng)進(jìn)來”實(shí)現(xiàn)大發(fā)展。
2018年4月，習(xí)近平主席在博鰲亞洲論壇上向世界宣布“中國(guó)開放的大門不會(huì)關(guān)閉，只會(huì)越開越大”。中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)易綱隨后宣布了擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開放的具體措施和時(shí)間表。此后，我國(guó)金融業(yè)對(duì)外開放各項(xiàng)措施加快落地。
一方面，對(duì)于外資銀行的利好政策不斷，從2017年中外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)一步統(tǒng)一，到2018年銀行業(yè)取消外資持股比例限制，再到2019年銀行業(yè)12條對(duì)外開放新措施以及近期國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室推出11條金融業(yè)對(duì)外開放措施。包括花旗銀行、渣打銀行在內(nèi)的多家外資銀行表示，看好中國(guó)市場(chǎng)機(jī)會(huì)，并對(duì)參與設(shè)立、投資入股商業(yè)銀行理財(cái)子公司以及獲得銀行間債券市場(chǎng)A類主承銷牌照等表現(xiàn)出濃厚興趣。
另一方面，在把外資銀行“請(qǐng)進(jìn)來”的同時(shí)，中資銀行“走出去”的步伐也明顯加快。中國(guó)社會(huì)科學(xué)院金融研究所銀行研究室主任曾剛在接受《金融時(shí)報(bào)》記者采訪時(shí)表示，目前五家大型商業(yè)銀行的海外分支機(jī)構(gòu)已經(jīng)基本覆蓋了全球主要的國(guó)際金融中心和經(jīng)濟(jì)體，尤其是中國(guó)銀行和工商銀行，分別覆蓋了50個(gè)和42個(gè)國(guó)家和地區(qū)，通過參股、代理行等形式擴(kuò)大銀行業(yè)務(wù)輻射范圍。
有數(shù)據(jù)顯示，2016年末，五家大型商業(yè)銀行的境外資產(chǎn)合計(jì)已達(dá)5.6萬(wàn)億元人民幣，其中，工行和建行資產(chǎn)規(guī)模靠前，占銀行總資產(chǎn)的比重分別達(dá)8.8%和6.6%；中行的境外機(jī)構(gòu)資產(chǎn)占比最大，約26%。
值得一提的是，隨著“一帶一路”建設(shè)的推進(jìn)，銀行業(yè)的對(duì)外開放不斷提速。截至目前，共有11家中資銀行在27個(gè)“一帶一路”沿線國(guó)家設(shè)立了71家一級(jí)分支機(jī)構(gòu)；有來自21個(gè)“一帶一路”沿線國(guó)家的55家銀行在華設(shè)立了機(jī)構(gòu)。
( 來源：金融時(shí)報(bào)-中國(guó)金融新聞網(wǎng))
